التخطي إلى المحتوى

تحدث المستشار الدولي إلى St James’s Place و DeVere Group حول صناعة الاستشارات المالية المتنامية في البلاد

آسيا هي بؤرة نمو الثروة العالمية ، مما يعني أن الحاجة إلى الخدمات المالية آخذة في الازدياد. لا يوجد مكان أكثر وضوحا من الصين.
اتخذ اللاعبون العالميون مثل Blackrock و Goldman Sachs و Amundi طريق المشروع المشترك ، حيث تتطلع المجموعتان المصرفيتان HSBC و Citi إلى توسيع عملياتهما.

وفقًا لتقرير صدر مؤخرًا عن مجموعة بوسطن الاستشارية ، ستتفوق الصين على الولايات المتحدة باعتبارها الدولة التي تضم أكبر تجمع للأفراد ذوي الثروات الفائقة (UHNW) بحلول نهاية العقد.

إذا استمرت الثروة القابلة للاستثمار في الصين في الارتفاع بالمعدل الحالي البالغ 13? سنويًا ، فسيكون لدى الدولة حوالي 10.4 تريليون دولار (7.5 تريليون جنيه إسترليني ، 8.8 تريليون يورو) في “الأصول الفائقة” بحلول عام 2029.

قال نايجل جرين ، الرئيس التنفيذي لمجموعة DeVere: “إن تزايد حجم وتأثير وثروة الطبقة الوسطى في الصين هو بلا شك المحرك الرئيسي للطلب على قطاع إدارة الثروات”.

وأضاف أوليفر ويكهام ، رئيس الأعمال في هونج كونج في SJP: “كانت الصين في حالة تأهب للعديد من مديري الثروات الرائدين في العالم لفترة طويلة ، لكننا الآن نرى فقط هذا الاهتمام يتجلى في إجراءات ملموسة مع استمرار البلاد لتحرير وفتح سوقها المحلي.

تمثل الأساسيات الاقتصادية القوية للصين ، والتقدم التكنولوجي السريع ، والطبقة المتوسطة سريعة النمو وعدد السكان 1.4 مليار شخص – فرص نمو رئيسية للعديد من المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم ، ومن المتوقع أن يكون هناك مزيد من التدفقات الداخلية للاستثمارات الخارجية التي تتطلع إلى الاستفادة من هذا السوق الجذاب . ”

بصرف النظر عن الثروة المتزايدة في الصين ، أصبحت الحكومة أكثر ليبرالية وقررت فتح قطاعها المالي أمام العالم الأوسع.

وقد أعطى هذا لقطاع إدارة الثروات منصة لإمكانات نمو هائلة.

وأضاف جرين: “لقد ساعد تخفيف القيود المفروضة على الشركات المملوكة للأجانب في تطوير القطاع في الصين ومنح المواطنين المزيد من الخيارات والفرص من سوق أوسع.

“يمكننا أن نتوقع إجبار الشركات المحلية على أن تصبح أكثر قدرة على المنافسة ، الأمر الذي سيفيد العملاء ويجعل الصناعة نفسها أكثر قوة.”

وأضاف ويكهام: “إن الخطوة الأولى والأكثر أهمية في عملية انفتاح الصين لقطاعها المالي هي أنها تبعث برسالة إيجابية على مستوى العالم حول تحرير الملكية في سوق كبير خاضع للتنظيم الصارم ، ولكنه مغلق. تبادل سوق إدارة الثروات عينيًا ، واستجاب بشكل إيجابي ، والآن هناك المزيد من الخبرة المالية والنمو والاستثمار الأجنبي أكثر من أي وقت مضى يدخل السوق الصينية ، بوتيرة أسرع بكثير.

“هذا أمر جيد لكل من مديري الثروات الذين أصبحوا قادرين الآن على الاستفادة من السوق ولكن أيضًا للمستهلكين في الصين ، الذين يتمتعون بفرص استثمارية أكبر وإمكانية الوصول والاختيار على المستوى الدولي.”

رنامج اتصال هونج كونج
في أوائل فبراير 2021 ، وقعت السلطات المالية في البر الرئيسي للصين وهونغ كونغ وماكاو مذكرة تفاهم بشأن الإطلاق القادم للمخطط التجريبي لإدارة الثروات (WMC) في منطقة خليج قوانغدونغ وهونغ كونغ وماكاو الكبرى.

سيسمح لسكان هونغ كونغ وماكاو ومدن قوانغدونغ الرئيسية بالاستثمار عبر الحدود. كان إنشاء المخطط جزءًا من مخطط سياسة لتطوير الأسواق المالية في منطقة الخليج الكبرى.

سيعمل برنامج الاتصال على تعزيز قطاع الثروة في هونغ كونغ ، ولكنه يمكن أن يكون عونًا كبيرًا للصين أيضًا.

قال ويكهام من SJP: “يوفر Wealth Management Connect أولاً فرصة لكل من هونج كونج والصين لإعادة تأسيس أنفسهما كمراكز مالية عالمية بارزة ، بعد عامين متقلبين مع الحروب التجارية والاضطرابات المدنية والوباء.

“سيوفر البرنامج وصولاً أكبر إلى الصين من المستثمرين المقيمين في هونج كونج ، وبالمثل سيمكن أيضًا من شراء أصول هونج كونج من البر الرئيسي في ظل ظروف معينة.

“سيؤدي هذا إلى نمو أقوى في الأصول المستقرة منخفضة المخاطر مثل السندات والصناديق المشتركة.”

وقال غرين من شركة DeVere: “لقد عمقت العلاقة مع هونج كونج ، وبالتالي فهي تتيح لقطاع الثروة الصيني درجة إضافية مهمة من التوطين. “